Er rådmann PEP?

Vi gjør oppmerksom på at person som innehar verv/stilling som ordfører eller rådmann ikke er å regne som PEP i kraft av sin stilling.

Les mer

Hvorfor stiller DNB spørsmål?

– Vi er pålagt av myndighetene å innhente personsensitiv informasjon fra våre kunder. Den nye hverdagen er at banker kan misbrukes i terrorfinansiering og økonomisk kriminalitet. Derfor er det svært viktig at vi har så god informasjon som mulig. Da strekker vi oss også langt for å innhente disse opplysningene. Hva er formålet med kundeforholdet ?*? Vi må blant annet kjenne til formålet med kundeforholdet og vite hvordan du som kunde bruker våre produkter og tjenester. Dette betyr at vi vil kontakte deg fremover enten via telefon, brev eller i nettbank/mobilbank for å få svar på noen spørsmål slik at all informasjon vi har om deg er korrekt og oppdatert.

Tilsvarende, hvorfor ringer dnb meg?

DNB er kjent med at kunder nå blir kontaktet av bedragere som utgir seg for å være fra DNB og kanskje later som de er i kontakt med IT-avdelingen. Hvis du ikke vil oppgi BankID eller engangspassord sender de en forfalsket SMS som en bekreftelse på at henvendelsen er fra DNB for å få deg til å ringe tilbake. Følgelig, hvem er rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven? Regnskapsførere er rapporteringspliktige

Derfor er banker, forsikringsselskap, eiendomsmeglere, advokater, revisorer og regnskapsførere blant noen av de aktørene som er underlagt plikter etter hvitvaskingsloven. Aktører som er underlagt hvitvaskingsloven kalles gjerne for «rapporteringspliktige foretak».

Hva er midlenes opprinnelse?

Hvorfor stiller vi spørsmål om midlenes opprinnelse? Hvitvaskingsloven (Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering) pålegger finansnæringen å spørre våre kunder om hvor pengene du ønsker å sette inn i banken kommer fra og hva de skal brukes til. I enkelte tilfeller må du dokumentere opprinnelsen. Hvorfor er aml viktig? Arbeidsmiljøloven er en lov som alle i Norge skal følge, og man har denne loven for å sikre et godt arbeidsmiljø og full trygghet til arbeidstakere. Arbeidsmiljøloven skal gi trygghet til arbeidstakerne mot fysiske og psykiske skadevirkninger.

Hvordan betale svart arbeid?

Ikke betal kontant. Det gjør det lettere for useriøse virksomheter å jobbe svart. Du har krav på å betale via en bank. Da står du sterkere om du vil klage eller reklamere på en vare. Du kan også spørre hvem må godkjenne virksomhetens risikovurdering knyttet til hvitvasking? Hun skal etter instruksen sikre at virksomheten utfører eller får utført risikovurdering for å avdekke eventuelle forhold som kan være relevante for vurdering av risikoen for hvitvasking.
Hvis virksomheten ikke utfører risikovurdering, kan virksomheten få et bøteleggingsvedtak etter pbl.
Om din virksomhet har hatt et brudd på hvitvaskingsloven, kan du bli straffet med fengsel i inntil seks år og/eller bot.
Hvis det er snakk om organisert kriminalitet, kan straffen bli økt.
En godkjenning etter hvitvaskingsloven er ikke påkrevd for virksomheter som omsetter med verdipapirer etter verdipapirhandelloven.
I forarbeidene til hvitvaskingsloven bemerkes det at det er en mindre risiko for hvitvasking ved handel med verdipapirer.
Det gjelder blant annet fordi en slik virksomhet innebærer en hoppende verdi, og det er svært vanskelig å skjule kilde for penger.
En virksomhet som ikke er covered by the Hvitvaskingsloven kan gjerne gjennomføre en risikovurdering og dere kan benytte ferdig utform

Hva er hvite penger?

Hvite penger er penger som ikke har blitt rapportert til myndighetene. De kan være inntekter som ikke er skattlagt, eller formue som ikke er registrert. Hvite penger kan også være penger som er skjult for å unngå skatt eller andre avgifter.