Hva vil det si å være en politisk eksponert person?

En politisk eksponert person (PEP) er en fysisk person som er i, eller har hatt, et høytstående offentlig verv eller stilling.

Les mer

Hvorfor spørsmål om PEP?

Som bank er vi pålagt å følge ekstra godt med på personer med høytstående verv eller stillinger, ofte omtalt som politisk eksponerte personer (PEP). Dette skyldes at personer som innehar høytstående politiske verv eller andre lignende posisjoner internasjonalt er ansett som en risikogruppe når det gjelder hvitvasking. Hva er PEP i Norsk Tipping? Norsk Tipping er pålagt å spørre alle kunder om de er en politisk eksponert person (PEP). Meldingen oppfordrer videre alle som er politisk eksponerte personer til å gå inn på en nettside og svare på spørsmål.

Hva er PEP hvitvasking?

Q: Hvorfor utgjør en PEP en særlig høy risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering? A: Innehavere av høytstående verv eller stilling er særlig utsatt for (politisk) korrupsjon, og korrupsjonsmidler må hvitvaskes - ofte gjennom skatteparadiser. En PEP skal alltid risikoklassifiseres med HØY RISIKO. Følgelig, hva er kundetiltak? Formålet med å gjennomføre kundetiltak er at rapporteringspliktige skal kjenne sine kunder. Når en kjenner identiteten til kunden og kundeforholdets formål, kan en iverksette risikobaserte tiltak for å forebygge og avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.

Følgelig, hvor lenge er man pep?

Spørsmål: Hvor lenge vil en PEP fremkomme i listen etter at personen har gått av fra den rolle som gjorde personen til en PEP? Svar: I 20 år. Datoen for når personen fratrådte rollen som definerte han/hun som en PEP vil også fremkomme som "expired"-dato i tjenesten. Senere, hvorfor stiller banken spørsmål? Myndighetene har bedt alle norske banker om å ha kjennskap til hvordan kundene bruker bankens produkter og tjenester – og denne informasjonen skal registreres og oppdateres jevnlig gjennom hele kundeforholdet. Derfor stiller vi disse spørsmålene også til deg som har vært kunde i mange år.

Hvorfor stiller DNB spørsmål?

– Vi er pålagt av myndighetene å innhente personsensitiv informasjon fra våre kunder. Den nye hverdagen er at banker kan misbrukes i terrorfinansiering og økonomisk kriminalitet. Derfor er det svært viktig at vi har så god informasjon som mulig. Da strekker vi oss også langt for å innhente disse opplysningene. Hvorfor spør banken? Banken spør om din inntekt fordi det er en viktig faktor når banken vurderer hvor mye penger de kan låne deg. Inntekt er også en viktig faktor når det gjelder å vurdere om du kan betjene et lån.

Hvem gjelder hvitvaskingsloven for?

Hvitvaskingsloven gjelder for alle personer som driver virksomhet, uavhengig av virksomhetens art, størrelse eller omsetning. Personer som driver virksomhet som for eksempel forhandlere av verdipapirer, pengebytere, advokater, revisorer, innkjøpere av fast eiendom, eiendomsmeklere, bilforhandlere, forhandlere av dyreartikler, bildeler, bilrekvisita eller andre varer, samt personer som tar opp lån på vegne av en tredjeperson og personer som driver virksomhet som innebærer overføring av penger eller verdipapirer mellom to tredjepersoner, er omfattet av loven.