Hva er politisk eksponert person PEP?

Hva er en politisk eksponert person? En politisk eksponert person (PEP) er en fysisk person som er i, eller har hatt, et høytstående offentlig verv eller stilling. Hvorfor spør vi om dette? Personer i fremtredende stillinger kan være mer utsatt for forsøk på hvitvasking av penger.

Les mer

Hvorfor stiller banken spørsmål?

Myndighetene har bedt alle norske banker om å ha kjennskap til hvordan kundene bruker bankens produkter og tjenester – og denne informasjonen skal registreres og oppdateres jevnlig gjennom hele kundeforholdet. Derfor stiller vi disse spørsmålene også til deg som har vært kunde i mange år. Folk spør også hvorfor stiller dnb spørsmål? – Vi er pålagt av myndighetene å innhente personsensitiv informasjon fra våre kunder. Den nye hverdagen er at banker kan misbrukes i terrorfinansiering og økonomisk kriminalitet. Derfor er det svært viktig at vi har så god informasjon som mulig. Da strekker vi oss også langt for å innhente disse opplysningene.

Hvem kan være Hvitvaskingsansvarlig?

I mindre regnskapsførerforetak legger Finanstilsynet til grunn at hvitvaskingsansvarlig er en person i ledelsen eller daglig leder eller styremedlem. I enkeltpersonforetak vil normalt innehaver også være hvitvaskingsansvarlig. Hva er indirekte eierskap? Eksempel 2 - Indirekte eierskap:

Indirekte og direkte eierskap: Dersom person A eier 100 % i selskap B, og selskap B igjen eier 24 % i selskap C, er person A reell rettighetshaver i selskap C hvis vedkommende eier 2 % direkte i dette selskapet – Total eierandel blir 26 %.

Er rådmann PEP?

Vi gjør oppmerksom på at person som innehar verv/stilling som ordfører eller rådmann ikke er å regne som PEP i kraft av sin stilling. Folk spør også hvilke bransjer er utsatt for hvitvasking? Av de rapporteringspliktige sektorene er det spesielt banker og betalingsforetak som har høy risiko for å bli utnyttet til hvitvasking. Tjenester som e-pengeforetak er også sårbare for hvitvasking og terrorfinansiering, men risikoen vurderes å være moderat.

Tilsvarende, har kunden reelle rettighetshavere?

Hvem som er å anse som reell rettighetshaver handler om den eller de fysiske personene som i realiteten eier eller kontrollerer kunden. I tillegg vil fysisk person som en transaksjon eller aktivitet utføres på vegne av anses som en reell rettighetshaver. Så hvem er rapporteringspliktig etter hvitvaskingsloven? Det er mange som har rapporteringsplikt og dette gjelder blant annet:
Banker og finansinstitusjoner
Forsikringsselskap
Eiendomsmeglere
Finansielle rådgivere
Investeringsfond
Eiendomsforvaltere
Vekslere av gjenstander som penger, gull, sølv eller verdipapirer
Personer som driver virksomhet som forhandler i gjenstander som penger, gull, sølv eller verdipapirer.
Dersom du er usikker på om du har rapporteringsplikt bør du ta kontakt med Norsk Hvitvaskingssentral. De kan gi deg råd og veiledning.
Hva skal jeg gjøre dersom jeg mistenker hvitvasking?
Dersom du mistenker at en virksomhet driver med hvitvasking av penger eller finansierer terrorisme kan du melde fra til Norsk Hvitvaskingssentral, Politiet eller Finanstilsynet.
Det er også viktig å tenke gjennom hvorfor du mistenker at virksomheten driver med hvitvasking. Dersom du ikke har sikre bevis kan det være at du tolker ting feil. Det er ikke ulovlig å tjene penger.
Det er i hovedsak følgende forhold du bør tenke p

Hvordan finne reelle rettighetshavere?

Hvis du ønsker å finne de reelle rettighetshavere til en vare eller tjeneste, kan du kontakte produsenten eller distributøren. De bør kunne gi deg en liste over de reelle rettighetshavere. Hvis du ikke finner noen slik liste, kan du prøve å søke på nettet eller spørre andre forbrukere om hvem de tror er de reelle rettighetshavere.