Hvem gjelder hvitvaskingsloven for?

Hvem gjelder den norske hvitvaskingsloven for? Regelverket gjelder for rapporteringspliktige selskaper som er etablert i Norge, herunder filialer av utenlandske selskaper (NUF) som er rapporteringspliktige. Det følger av hvitvaskingslovens § 4 hvilke bransjer og yrker som er underlagt loven.

Les mer

Følgelig, hva er formålet med hvitvaskingsloven?

Lovens formål er å forebygge og avdekke hvitvasking og terrorfinansiering. Tiltakene i loven skal beskytte det finansielle og økonomiske systemet samt samfunnet som helhet ved å forebygge og avdekke at rapporteringspliktige brukes eller forsøkes brukt som ledd i hvitvasking eller terrorfinansiering. Hva er indirekte eierskap? Eksempel 2 - Indirekte eierskap:

Indirekte og direkte eierskap: Dersom person A eier 100 % i selskap B, og selskap B igjen eier 24 % i selskap C, er person A reell rettighetshaver i selskap C hvis vedkommende eier 2 % direkte i dette selskapet – Total eierandel blir 26 %.

Senere, hvordan finne reelle rettighetshavere?

Hvordan skal man identifisere de reelle rettighetshaverne?

1. Stiftelsesdokumenter.
2. Vedtekter.
3. Aksjeeierbok.
4. Eventuelle avtaler som regulerer utøvelsen av eierrettigheter og stemmerettigheter.
5. Tilsvarende opplysninger fra eventuelle mellomliggende enheter.

Og et annet spørsmål, hva må godkjent legitimasjon for en norsk statsborger inneholde? All norsk legitimasjon skal ha både bilde og fødselsnummer/D-nummer (11 siffer). Bildet må være tydelig, og det kan ikke være den minste tvil om at du er den samme som på bildet. Legitimasjonen må være i original utgave og kan ikke ha utløpt gyldighetsdato.

Hvorfor stiller DNB spørsmål?

– Vi er pålagt av myndighetene å innhente personsensitiv informasjon fra våre kunder. Den nye hverdagen er at banker kan misbrukes i terrorfinansiering og økonomisk kriminalitet. Derfor er det svært viktig at vi har så god informasjon som mulig. Da strekker vi oss også langt for å innhente disse opplysningene. Følgelig, hvorfor ringer dnb meg? DNB er kjent med at kunder nå blir kontaktet av bedragere som utgir seg for å være fra DNB og kanskje later som de er i kontakt med IT-avdelingen. Hvis du ikke vil oppgi BankID eller engangspassord sender de en forfalsket SMS som en bekreftelse på at henvendelsen er fra DNB for å få deg til å ringe tilbake.

Hva er formålet med kundeforholdet ?*?

Vi må blant annet kjenne til formålet med kundeforholdet og vite hvordan du som kunde bruker våre produkter og tjenester. Dette betyr at vi vil kontakte deg fremover enten via telefon, brev eller i nettbank/mobilbank for å få svar på noen spørsmål slik at all informasjon vi har om deg er korrekt og oppdatert. Så hva er virksomhetstjenester? En virksomhetstjeneste er et tilsettelsesprogram som tilbyr tjenester til bedrifter. Disse kan være varierte, og noen eksempler er økonomiske, juridiske og administrative tjenester. I noen tilfeller kan denne type tjeneste også tilby dekning for sykdom og ulykker, og den kan også tilby forsikring for bedrifter.

Tilsvarende, hvem kan være hvitvaskingsansvarlig?

En hvitvaskingsansvarlig kan være enhver fysisk eller juridisk person som foretar finansielle transaksjoner på vegne av en annen fysisk eller juridisk person.