Hva er Antihvitvask?

Tre rammeverk gir de grunnleggende føringene for vårt arbeid med å forebygge og avdekke økonomisk kriminalitet og terrorfinansiering: Hvitvaskingsloven. EUs fjerde og femte hvitvaskingsdirektiv.

Les mer

Du kan også spørre hvordan hvitvaske svarte penger?

Det finnes mange måter å hvitvaske et utbytte på. Noen metoder er enkle; utbytte settes inn på konto til venner og slektninger for så å bli tatt ut kontant, veksles og smugles kontant til utlandet, eller benyttes til kjøp av dyre forbruksgjenstander som biler, klokker, elektronikk. Andre metoder er mer avanserte. Følgelig, hva betyr det å hvitvaske penger? Hvitvasking er virksomhet der penger som er unndratt beskatning, eller penger som er et resultat av ulovlige virksomheter, også kjent som svarte penger, gjennom ulike disposisjoner fremstår som hvite penger .

Hvem er rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven?

Regnskapsførere er rapporteringspliktige

Derfor er banker, forsikringsselskap, eiendomsmeglere, advokater, revisorer og regnskapsførere blant noen av de aktørene som er underlagt plikter etter hvitvaskingsloven. Aktører som er underlagt hvitvaskingsloven kalles gjerne for «rapporteringspliktige foretak». Hvorfor spør banken? Hvitvaskingsloven pålegger banken å innhente opplysninger om deg som kunde slik at vi kan ivareta dine økonomiske interesser, samtidig som vi ivaretar vårt samfunnsansvar. Vi må vite hvem du er og hvor pengene dine kommer fra.

Når kom hvitvaskingsloven?

Lov nr. 11 om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering mv. (hvitvaskingsloven). Hvordan betale svart arbeid? Ikke betal kontant. Det gjør det lettere for useriøse virksomheter å jobbe svart. Du har krav på å betale via en bank. Da står du sterkere om du vil klage eller reklamere på en vare.

Dessuten, hvordan fungerer hvitvasking av penger?

Fra illegal til legitim

– Målet med hvitvasking er å skjule eller tilsløre at verdier stammer fra straffbare forhold. Du omgjør penger tjent på ulovlig vis, og får dem til å fremstå som en lovlig fortjeneste. Dessuten, hva er svarte penger? »
«Det er penger som ikke er anmeldt til skattemyndighetene.»
«Men det er penger som er brukt i det svarte markedet, ikke?»
«Det er penger som ikke er blitt skattlagt, ja.»
«Og hvordan kan et så stort beløp som fem millioner kroner være svarte penger?»
«For det første vil en del av beløpet ha vært svart arbeidslønn. Det vil si at den personen som har utført arbeidet ikke har fått ført opp dette arbeidet på skattemeldingen sin.»
«Mener du at noen kan ha arbeidet svart?»
«I dette tilfellet er det en mye større sjanse for at det er snakk om svart arbeidslønn. Det er en slags kombinasjon mellom svart arbeidslønn og svarte penger. Når man har bygget en hytte, er det en flott hytte, og man har brukt fem millioner kroner på den, så kan det vel hende at det er noe av håndverkerne som har vært svarte? Da tar man kontakt med en håndverker, og denne håndverkeren har ikke opplyst at han har dette arbeidet til skattemyndighetene, og man betaler håndverkeren i svarte penger.»

Hva mener vi med økonomisk kriminalitet?

Økonomisk kriminalitet er ulovlig virksomhet som har til hensikt å oppnå økonomisk fordel. Det kan for eksempel være svindel, bedrageri, korrupsjon, hvitvasking av penger eller markedsmanipulasjon.