Hva betyr AML hvitvasking?

AML (anti-hvitvasking) er en samlebetegnelse for tiltak, lover, forskrifter og prosedyrer som skal forhindre kriminelle i å skjule opprinnelsen til utbytte fra illegale handlinger. Hensikten med hvitvasking er å få midlene fra kriminell virksomhet til å fremstå som legitime inntekter.

Les mer

Hva er midlenes opprinnelse?

Hvorfor stiller vi spørsmål om midlenes opprinnelse? Hvitvaskingsloven (Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering) pålegger finansnæringen å spørre våre kunder om hvor pengene du ønsker å sette inn i banken kommer fra og hva de skal brukes til. I enkelte tilfeller må du dokumentere opprinnelsen. Du kan også spørre hva godtas som legitimasjon? Hva godtas som legitimasjon?

• norsk pass (ikke nødpass)
• norsk nasjonalt ID-kort – med og uten reiserett.
• norsk førerkort utstedt etter 1. januar 1998.
• norsk digitalt førerkort.
• norsk bankkort med bilde og fødselsnummer.
• Forsvarets ID-kort.
• norsk sjøfartsbok.
• norsk reisebevis for flyktninger.

Man kan også spørre er forsvars id gyldig id?

norsk digitalt førerkort. norsk bankkort med bilde og fødselsnummer. Forsvarets ID-kort. norsk sjøfartsbok. Hvem kan bekrefte ID? Med bekreftet kopi menes at legitimasjonsdokumentet er attestert av politi, domstol, kommunale- og statlige etater, finansinstitusjoner, verdipapirforetak, forvaltningsselskaper, eiendomsmeglere, revisorer, regnskapsførere, advokater eller to myndige personer.

Angående dette, hvilke bransjer er utsatt for hvitvasking?

Av de rapporteringspliktige sektorene er det spesielt banker og betalingsforetak som har høy risiko for å bli utnyttet til hvitvasking. Tjenester som e-pengeforetak er også sårbare for hvitvasking og terrorfinansiering, men risikoen vurderes å være moderat. Hvordan sjekke reelle rettighetshavere? De reelle rettighetshaverne skal identifiseres med følgende opplysninger:

1. Fullt navn.
2. Fødsels- eller d-nummer, (utenlandske personer uten fødsels- eller d-nummer skal registreres med fødselsdato)
3. Bostedsland.
4. Statsborgerskap.

Så er rådmann pep?

Vi gjør oppmerksom på at person som innehar verv/stilling som ordfører eller rådmann ikke er å regne som PEP i kraft av sin stilling. Følgelig, hva betyr en politisk eksponert person? En politisk eksponert person (PEP) er en person som innehar eller har hatt en offentlig stilling, som gjør at vedkommende kan være utsatt for korrupsjon. PEPs kan også være personer som har en nær relasjon til en PEP. Dette kan for eksempel være ektefeller, barn eller andre nærstående.

Dessuten, hvorfor spør om pep?

Pep er viktig i alle faser av et prosjekt.
Vi har forskjellige opplevelser
Samtidig kan vi alle ha forskjellige erfaringer med pep. Jeg har vært med på prosjekter hvor det ikke har vært noe pep. Det har vært noen år siden det nå, men jeg husker det ennå. Det var en veldig fæl følelse. Prosjektet ble aldri ferdig. Det ble aldri ferdig pga. total mangel av pep, ikke fordi det var feil eller fordi det ikke ble gjort godt nok.
Jeg har vært på prosjekter hvor det har vært en del pep, men det har ikke vært konsekvent. Det har vært en veldig fæl følelse. Prosjektet ble ferdig, men det var noe som bare ikke fungerte. Det er et prosjekt som aldri kommer til å bli ferdig.
Jeg har vært på prosjekter hvor det har vært en konstant strøm av pep. Det var en veldig bra følelse. Prosjektet ble ferdig og det ble ferdig på tid og det er et prosjekt som er ganske bra.
Når jeg tenker tilbake på disse prosjektene så lurer jeg på hva som skjedde med pep. Det er ik