Hvorfor spør banken?

Hvitvaskingsloven pålegger banken å innhente opplysninger om deg som kunde slik at vi kan ivareta dine økonomiske interesser, samtidig som vi ivaretar vårt samfunnsansvar. Vi må vite hvem du er og hvor pengene dine kommer fra.

Les mer

Hva er PEP erklæring?

PEP er forkortelse for politisk eksponert person. Begrepet omfatter en person som har eller har hatt høytstående offentlige verv, samt dennes familie og kjente medarbeidere. I Direktiv EU 2015/849 finnes mer informasjon om den juridiske bakgrunnen og hvilke krav som stilles. Hvem kan være Hvitvaskingsansvarlig? I mindre regnskapsførerforetak legger Finanstilsynet til grunn at hvitvaskingsansvarlig er en person i ledelsen eller daglig leder eller styremedlem. I enkeltpersonforetak vil normalt innehaver også være hvitvaskingsansvarlig.

Hva er indirekte eierskap?

Eksempel 2 - Indirekte eierskap:

Indirekte og direkte eierskap: Dersom person A eier 100 % i selskap B, og selskap B igjen eier 24 % i selskap C, er person A reell rettighetshaver i selskap C hvis vedkommende eier 2 % direkte i dette selskapet – Total eierandel blir 26 %. Senere, er rådmann pep? Vi gjør oppmerksom på at person som innehar verv/stilling som ordfører eller rådmann ikke er å regne som PEP i kraft av sin stilling.

I forhold til dette, hvordan finne reelle rettighetshavere?

Hvordan skal man identifisere de reelle rettighetshaverne?

1. Stiftelsesdokumenter.
2. Vedtekter.
3. Aksjeeierbok.
4. Eventuelle avtaler som regulerer utøvelsen av eierrettigheter og stemmerettigheter.
5. Tilsvarende opplysninger fra eventuelle mellomliggende enheter.

Har kunden reelle rettighetshavere? Hvem som er å anse som reell rettighetshaver handler om den eller de fysiske personene som i realiteten eier eller kontrollerer kunden. I tillegg vil fysisk person som en transaksjon eller aktivitet utføres på vegne av anses som en reell rettighetshaver.

Folk spør også hva menes med bestemmende kontroll?

Vilkåret for bestemmende innflytelse er enten at morselskapet har kontroll over stemmeflertall (mer enn 50%) på datterselskapets generalforsamling, eller har kontroll over flertallet i datterselskapets styre. Dessuten, hvem er reell rettighetshaver i en stiftelse? Stiftelsen selv? Forvalterne? Medeierne? I all hovedsak vil det vel være en kombinasjon av disse. Hvis en av parterne har et overveldende flertall av stemmene, vil det hatt mer vekt enn andre. Men det er slett ikke alltid at dette er tilfellet, slik det kan være i en aksjeselskap. Det er heller ikke sikkert at flertallet i forvalterne er det samme som flertallet i medeierne.
I en stiftelse er det ikke slik at det alltid er flertall av stemmene som har makta. Det er av stor betydning for oppveksten i en stiftelse at det er den såkalte styreflertallet, de som har flertall i styret, som er den avgjørende maktfaktoren. I styret må det være flertall av stemmene som avgjør, og det er ikke alltid at det er medeierne som har flertall i styret. Det kan være en profesjonell styreflertall, som har ytterligere egeninteresser som skal ivaretas.
I en stiftelse er det ikke alltid at det er styreflertallet som styrer. Det kan være forvalterne som styrer. Forvalterne har langsiktige kontrakter, og vil ofte ha bedre muligheter for å styre stiftelsen enn styreflertal

Hvorfor ringer DNB meg?

DNB ringer deg muligens for å tilby en ny banktjeneste, for å spørre om tilbakemelding på en nylig tjeneste eller for å bekrefte en transaksjon. DNB kan også ringe deg for å informere deg om en kampanje eller et tilbud.