Finanssenteret
Hvorfor spør bankene?
I henhold til hvitvaskingsloven er vi som bank (gjelder hele finansnæringen) forpliktet til å forebygge og avdekke hvitvasking og terrorfinansiering. Vi har en plikt til å «kjenne våre kunder», og forstå hvordan våre kunder bruker bankens produkter og tjenester.
Hva er Kundeerklæring?
Vi må vite hvem du er og hvor pengene dine kommer fra. Dette betyr at du må fylle ut en kundeerklæring, altså svare på noen spørsmål om hvordan du bruker banken slik at informasjonen vi har om deg er korrekt.
Hvor finner man reelle rettighetshavere? Det er styret i virksomheten som har ansvar for at det oppbevares opplysninger om hvem som er virksomhetens reelle rettighetshavere. Opplysningene skal oppdateres og holdes ved like av virksomheten selv.
Hvilke bransjer er utsatt for hvitvasking?
Av de rapporteringspliktige sektorene er det spesielt banker og betalingsforetak som har høy risiko for å bli utnyttet til hvitvasking. Tjenester som e-pengeforetak er også sårbare for hvitvasking og terrorfinansiering, men risikoen vurderes å være moderat.
I forhold til dette, har kunden reelle rettighetshavere? Hvem som er å anse som reell rettighetshaver handler om den eller de fysiske personene som i realiteten eier eller kontrollerer kunden. I tillegg vil fysisk person som en transaksjon eller aktivitet utføres på vegne av anses som en reell rettighetshaver.
Har ordfører stemmerett?
Ordføreren har møte- og talerett i alle folkevalgte organer, men ikke stemmerett hvis han ikke er valgt medlem. Tilknyttede elementer: Lov om kommuner og fylkeskommuner (kommuneloven)
Følgelig, hva er jobben til en ordfører? Ordførerens viktigste oppgaver er å lede bystyremøtene og å være byens fremste offentlige representant. Ordføreren leder bystyremøtene og har ansvar for at møtene skjer i samsvar med vedtatte spilleregler, og at det blir truffet gyldige vedtak.
Følgelig, hva kan en ordfører bestemme?
Kommuneloven gir ordføreren begrenset formell myndighet til å treffe vedtak på kommunens vegne. Ordføreren er med og treffer vedtak sammen med andre folkevalgte i kollegiale organer, men ellers er ordførerens formelle rolle i hovedsak å være ordstyrer, sette dagsordenen og være rettslig representant for kommunen.
Hva er indirekte eierskap? Indirekte eierskap innebærer at man har en eierandel i et selskap, gjennom et annet selskap. Det betyr at det er to mellomledd mellom deg og selskapet du eier aksjer i.
Hvordan skjer hvitvasking?
Hvitvasking av penger foregår ved at penger som har opprinnelse i ulovlig aktivitet, f.eks. narkotikahandel, blir brukt i lovlige virksomheter for å skjule sin opphav. På denne måten kan pengene brukes i økonomien uten å vekke mistanke. Det finnes ulike måter å hvitvaske penger på, som for eksempel å skjule inntekt ved å betale for varer og tjenester kontant, eller ved å sette inn penger på flere banker under forskjellige navn.
