Valutatransaksjonsrapport (CTR): Bruk i banktjenester og utløsere
Når bør en CTR for en valutatransaksjonsrapport arkiveres?
En valutatransaksjonsrapport (CTR) er en type finansiell post som må arkiveres til det amerikanske finansdepartementet av enhver person eller virksomhet som utfører en valutatransaksjon (inkludert kontanter) på mer enn $10 000.
Det er noen få unntak fra denne regelen, for eksempel transaksjoner utført utelukkende i utenlandsk valuta, eller transaksjoner som er en del av en større serie transaksjoner som utgjør mindre enn $10 000 over en periode.
CTR-en må arkiveres innen 15 dager etter transaksjonsdatoen, og må inneholde informasjon som navn og adresse til personen eller virksomheten som utfører transaksjonen, mengden valuta som er involvert og transaksjonstypen. Hva utløser innlevering av en CTR? Innlevering av en CTR utløses når en finansinstitusjon rapporterer en transaksjon til den føderale regjeringen som den mener er mistenkelig. Rapporten må gjøres innen 30 dager etter at transaksjonen fant sted. Hvordan defineres valuta i CTR for en valutatransaksjonsrapport? Valuta er definert i en valutatransaksjonsrapport (CTR) som lovlig betalingsmiddel i et land. Dette inkluderer papirpenger og mynter som brukes som offisielle betalingsmåter i en nasjon.