Svarte penger er penger som er tjent gjennom ulovlige eller under-bordet-midler. Disse pengene rapporteres ikke til myndighetene og beskattes ikke. Svarte penger brukes ofte til å finansiere ulovlige aktiviteter eller til å kjøpe ulovlige varer.
Kan svarte penger settes inn i bank? Ja, svarte penger kan settes inn i en bank. Banken kan imidlertid bli pålagt å rapportere innskuddet til myndighetene, da det kan anses som mistenkelig aktivitet. Hvis innskuddet er stort eller banken har grunn til å tro at pengene kommer fra ulovlig aktivitet, kan banken bli pålagt å sende inn en mistenkelig aktivitetsrapport (SAR).
Er kontanter ulovlig i India?
Nei, kontanter er ikke ulovlig i India. Det er imidlertid begrensninger på hvor mye kontanter som kan fraktes inn og ut av landet. I følge Reserve Bank of India er grensen Rs. 25 000 (ca. USD 355) per person. Alt over det må deklareres til tollen. Hvordan tjener folk svarte penger? Det er mange måter å tjene svarte penger på, men de fleste av dem innebærer å bryte loven på en eller annen måte. For eksempel kan folk tjene svarte penger ved å selge ulovlige stoffer, smugle smuglervarer eller delta i andre ulovlige aktiviteter. Folk kan også tjene svarte penger ved å unngå å betale skatt, eller ved å ta imot bestikkelser. Selv om det er mange legitime måter å tjene penger «fra bøkene», refererer de mesteparten av tiden når folk snakker om svarte penger til ulovlig aktivitet.
Hva er stadier av hvitvasking av penger?
Det er generelt tre stadier av hvitvasking:
1. Plassering: Dette er den første fasen av hvitvasking av penger, og innebærer å introdusere de ulovlig opptjente midlene i det finansielle systemet. Dette gjøres ofte ved å dele opp store kontantbeløp i mindre transaksjoner, eller ved å bruke falske fakturaer eller andre dokumenter for å få det til å se ut som om pengene kommer fra en legitim kilde.
2. Lagdeling: I dette stadiet søker hvitvaskeren å distansere midlene fra den opprinnelige kilden ved å flytte dem gjennom en rekke finansielle transaksjoner. Dette kan innebære å flytte pengene gjennom flere bankkontoer, eller investere i eiendeler som eiendom eller aksjer.
3. Integrasjon: Den siste fasen av hvitvasking av penger er å integrere midlene tilbake i den legitime økonomien. Dette kan gjøres ved å bruke midlene til å kjøpe luksusvarer, eller ved å investere i legitime virksomheter.
Kan jeg sette inn 10 lakhs kontanter i bank?
Det er ingen grense for hvor mye kontanter du kan sette inn i en bank, men hvis du setter inn mer enn $10 000 i kontanter i en transaksjon, må banken rapportere innskuddet til den føderale regjeringen.
Bankhemmelighetsloven pålegger banker å rapportere kontantinnskudd større enn $10 000. Men siden du ikke setter inn pengene i banken på en gang, trenger du ikke å bekymre deg for dette rapporteringskravet.