Prisrisiko, også kalt markedsrisiko, er muligheten for at en investering vil tape verdi på grunn av endringer i markedet. Markedsrisiko er risikoen for at en investerings verdi endres på grunn av endringer i markedet. Det er risikoen for at en investering går ned i verdi på grunn av endringer i markedet.
Hva er de tre typene risikostyring?
Det er tre typer risikostyring: strategisk, operasjonell og finansiell.
Strategisk risikostyring er prosessen med å identifisere, vurdere og administrere risikoer som kan påvirke oppnåelsen av en organisasjons strategiske mål. Den inkluderer både identifisering av risikoer som potensielt kan påvirke måloppnåelsen og vurdering av sannsynligheten for og potensiell virkning av disse risikoene.
Operasjonell risikostyring er prosessen med å identifisere, vurdere og administrere risikoer som kan påvirke den normale driften til en organisasjon. Den inkluderer både identifisering av risikoer som potensielt kan påvirke normal drift og vurdering av sannsynligheten og potensiell innvirkning av disse risikoene.
Finansiell risikostyring er prosessen med å identifisere, vurdere og administrere risikoer som kan påvirke den økonomiske stabiliteten til en organisasjon. Det inkluderer både identifisering av risikoer som potensielt kan påvirke den finansielle stabiliteten til en organisasjon og vurdering av sannsynligheten og potensiell virkning av disse risikoene.
Hva er de 4 typene markedsrisiko?
1. Renterisiko: Risikoen for at rentene stiger og faller, og påvirker verdien av obligasjoner og andre rentesensitive eiendeler.
2. Inflasjonsrisiko: Risikoen for at inflasjonen vil stige og falle, noe som påvirker kjøpekraften til kontanter og verdien av eiendeler som eiendom.
3. Markedsrisiko: Risikoen for at aksjemarkedet faller, noe som påvirker verdien av aksjeinvesteringer.
4. Kredittrisiko: Risikoen for at en låntaker misligholder et lån, noe som påvirker verdien av lånet og rentebetalingene.
Hva er eksempler på risikomålinger?
Det finnes en rekke risikomålinger som kan brukes til å måle risiko i en portefølje. Noen vanlige risikoberegninger inkluderer:
-Volatilitet: Dette er et mål på variasjonen av avkastning over tid. Det brukes ofte som en proxy for risiko.
-Beta: Dette er et mål på følsomheten til et verdipapirs avkastning for bevegelser i det totale markedet. En høy beta betyr at verdipapiret er mer volatil enn markedet, mens en lav beta betyr at verdipapiret er mindre volatilt enn markedet.
-Value at risk (VaR): Dette er et mål på det maksimale tapet som en portefølje kan oppleve over en gitt tidsperiode, gitt en viss grad av tillit.
-Forventet haletap (ETL): Dette er et mål på forventet tap fra halen til en fordeling. Det brukes til å kvantifisere risikoen for sjeldne hendelser.
Hva er de 4 risikostyringsteknikkene?
Det er fire hovedteknikker for risikostyring som kan brukes til å styre risiko i en portefølje:
1) Diversifisering: Denne teknikken innebærer å spre investeringer over en rekke ulike eiendeler for å redusere den totale risikoen. For eksempel, i stedet for å investere alle pengene dine i én aksje, kan du investere i en rekke forskjellige aksjer, obligasjoner og andre eiendeler.
2) Sikring: Denne teknikken innebærer å ta motregningsposisjoner i forskjellige eiendeler for å redusere den totale risikoen. Hvis du for eksempel er bekymret for at aksjemarkedet krasjer, kan du investere i en blanding av aksjer og obligasjoner.
3) Risikoreduksjon: Denne teknikken innebærer å iverksette tiltak for å redusere den totale risikoen. Du kan for eksempel investere i forsikring for å beskytte porteføljen din mot tap.
4) Risikotoleranse: Denne teknikken innebærer å akseptere et visst nivå av risiko for å nå investeringsmålene dine. For eksempel kan du være villig til å akseptere et høyere risikonivå hvis du investerer for et langsiktig mål som pensjonering.
Hva er de 7 typene risikostyring?
1. Operasjonell risikostyring
2. Finansiell risikostyring
3. Strategisk risikostyring
4. Compliance Risk Management
5. Enterprise Risk Management
6. IT-risikostyring
7. Prosjektrisikostyring