Office of the Comptroller of the Currency (OCC) er et amerikansk føderalt byrå som er ansvarlig for befraktning, regulering og tilsyn med nasjonale banker og føderale spareforeninger. OCC er også ansvarlig for å føre tilsyn med de føderale filialene og byråene til utenlandske banker i USA.
Hvordan finner jeg ut hvem banken min er regulert med?
Det første trinnet er å finne ut hvilket land banken din befinner seg i. Når du vet dette, kan du undersøke det spesifikke tilsynsorganet for banker i det landet. For eksempel, hvis banken din er lokalisert i USA, vil den være regulert av Federal Reserve.
Hvis du fortsatt er usikker på hvilket reguleringsorgan som fører tilsyn med banken din, kan du vanligvis finne denne informasjonen på bankens nettsider. For eksempel vil banker lokalisert i EU vanligvis ha en erklæring på nettsiden sin som indikerer at de er regulert av Den europeiske sentralbanken.
Hva mener du med OCC og hvorfor heter det slik? OCC står for Office of the Comptroller of the Currency. Det er et uavhengig byrå i det amerikanske finansdepartementet som charterer, regulerer og fører tilsyn med alle nasjonale banker og føderale spareforeninger. OCC undersøker og fører tilsyn med de føderale filialene og byråene til utenlandske banker.
Hva er OCC cease and desist order?
En stans og avstå ordre er en juridisk ordre utstedt av et statlig organ eller reguleringsorgan for å stoppe en ulovlig eller uautorisert aktivitet. I USA er Securities and Exchange Commission (SEC) den vanligste utstederen av opphør- og avstå-ordrer.
SEC-utstedelsene opphører og avviser ordre når den har grunn til å tro at en person eller enhet har brutt verdipapirlovgivningen. Ordren krever at personen eller enheten stopper den ulovlige aktiviteten og iverksetter korrigerende tiltak for å forhindre fremtidige brudd. Opphør og avstå ordrer er offentlige dokumenter som er tilgjengelige på SECs nettsted.
Hvis en person eller enhet ikke etterkommer en stans og avstå ordre, kan SEC iverksette håndhevelsestiltak, som kan resultere i sivile eller strafferettslige straffer.
Hvorfor ble Office of the Controller of the Currency OCC opprettet?
Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ble opprettet av National Banking Act av 1863 for å gi føderalt tilsyn med banknæringen. Før OCCs opprettelse hadde hver stat sine egne bankforskrifter, noe som førte til et lappeteppe av inkonsekvente regler og mangel på enhetlighet i banknæringen. OCC ble opprettet for å standardisere bankforskrifter og for å sikre sikkerheten og forsvarligheten til banksystemet. Hva står OCC for? OCC står for Office of the Comptroller of the Currency. Dette er et føderalt byrå som er ansvarlig for å chartre, regulere og føre tilsyn med nasjonale banker i USA. OCC gir også veiledning til banker om en rekke emner, som forbrukerbeskyttelse, utlån og nettsikkerhet.