Office of Foreign Assets Control (OFAC) er et amerikansk myndighetsorgan som administrerer og håndhever økonomiske og handelssanksjoner basert på amerikansk utenrikspolitikk og nasjonale sikkerhetsmål. Disse sanksjonene kan pålegges enkeltpersoner, bedrifter og til og med hele land.
OFACs sanksjonsprogrammer retter seg mot terroraktiviteter, masseødeleggelsesvåpenspredning, narkotikasmugling og andre trusler mot USAs nasjonale sikkerhet, utenrikspolitikk eller økonomi. OFAC administrerer også USAs økonomiske embargo mot Cuba.
Enkeltpersoner og enheter som bryter OFACs sanksjoner kan møte sivile eller strafferettslige straffer, inkludert store bøter og til og med fengselsstraff.
Hvilke tiltak bør bankens OFAC-ansvarlige ta hvis en bankansatt oppdager et ekte navnematch mellom en potensiell kunde og et navn på SDN-listen?
Bankens OFAC-ansvarlige bør ta følgende handlinger hvis en bankansatt oppdager et ekte navnematch mellom en potensiell kunde og et navn på SDN-listen:
1. Bankens OFAC-ansvarlige bør umiddelbart varsle sin overordnede.
2. Bankens OFAC-ansvarlige bør undersøke den potensielle kunden for å finne ut om de oppfyller kriteriene for å være en utpekt terrororganisasjon, narkotikasmugler eller annen sanksjonert enhet.
3. Hvis den potensielle kunden oppfyller kriteriene for å være en sanksjonert enhet, bør bankens OFAC-ansvarlige ta skritt for å blokkere kundens konto og varsle de aktuelle myndighetene.
Hvilken forskrift regulerer OFAC?
Office of Foreign Assets Control (OFAC) er en avdeling av det amerikanske finansdepartementet som er ansvarlig for å administrere og håndheve økonomiske sanksjoner og handelssanksjoner basert på USAs utenrikspolitikk og nasjonale sikkerhetsmål. Disse sanksjonene kan være i form av en embargo, som er et fullstendig forbud mot handel med et bestemt land, eller de kan være mer målrettede tiltak utformet for å begrense visse typer transaksjoner med en bestemt enhet eller enkeltpersoner.
OFAC administrerer en rekke forskjellige sanksjonsprogrammer, som hver har sine egne spesifikke krav og forbud. Den mest kjente av disse er den cubanske embargoen, som forbyr all handel og finansielle transaksjoner med Cuba. Andre programmer retter seg mot spesifikke land eller regioner, som Iran, Nord-Korea og Syria, eller spesifikke aktiviteter, som terrorisme, narkotikasmugling og menneskerettighetsbrudd.
For å overholde OFAC-regelverket, må bedrifter og enkeltpersoner først sjekke om de har å gjøre med et sanksjonert land eller en enhet. De må da sikre at alle transaksjoner de deltar i ikke bryter vilkårene for sanksjonene. OFAC tilbyr en rekke ressurser for å hjelpe med dette, inkludert en sanksjonsliste som beskriver hvilke land og enheter som for øyeblikket er underlagt sanksjoner, samt en seksjon med ofte stilte spørsmål som gir veiledning om spesifikke forskrifter.
Hvilke tjenester er underlagt OFAC-regelverket?
Office of Foreign Assets Control (OFAC) ved det amerikanske finansdepartementet administrerer og håndhever økonomiske og handelssanksjoner basert på amerikansk utenrikspolitikk og nasjonale sikkerhetsmål mot målrettede fremmede land, terrorister, internasjonale narkotikasmuglere, de som er engasjert i aktiviteter knyttet til spredning av masseødeleggelsesvåpen og andre trusler mot USAs nasjonale sikkerhet, utenrikspolitikk eller økonomi.
OFAC handler under presidentens krigstid og nasjonale nødmakter, samt myndighet gitt av spesifikk lovgivning, for å pålegge kontroller på transaksjoner og fryse utenlandske eiendeler under amerikansk jurisdiksjon. Mange av sanksjonene er basert på FN og andre internasjonale mandater, er multilaterale i omfang og involverer tett samarbeid med allierte regjeringer.
OFAC-forskrifter forbyr generelt alle transaksjoner mellom amerikanske personer (inkludert personer i USA) og sanksjonerte land, enheter og enkeltpersoner. I tillegg publiserer OFAC en liste over Specially Designated Nationals and Blocked Persons (SDN List), som inkluderer utenlandske individer og enheter som har blitt fastslått å være gjenstand for sanksjoner. Amerikanske personer har generelt forbud mot å ha med SDN-er å gjøre.
Hvilke av følgende er de tre typene rapporter som må sendes til OFAC?
De tre typene rapporter som må sendes til Office of Foreign Assets Control (OFAC) er følgende:
1) En rapport om enhver transaksjon eller serie av transaksjoner der en person har ervervet eller avhendet en interesse i en eller flere utenlandske enheter;
2) En rapport om enhver transaksjon eller serie av transaksjoner som involverer eksport eller import av varer, tjenester eller teknologi til eller fra et fremmed land; og
3) En rapport om enhver transaksjon eller serie av transaksjoner der en person har gitt eller søker å skaffe finansiering til en eller flere utenlandske enheter.
Hva krever OFAC at bankene skal gjøre?
Office of Foreign Assets Control (OFAC) er et amerikansk myndighetsorgan som administrerer og håndhever økonomiske sanksjonsprogrammer mot målrettede fremmede land, terrorister, internasjonale narkotikasmuglere og de som er engasjert i aktiviteter knyttet til spredning av masseødeleggelsesvåpen.
Banker er pålagt å screene sine kunder mot OFACs lister over sanksjonerte enkeltpersoner og enheter. Dette inkluderer både nye og eksisterende kunder. Hvis et samsvar blir funnet, er banken pålagt å ta visse skritt, inkludert å fryse kontoen og rapportere samsvaret til OFAC.