Kontantstyring er et bredt begrep som refererer til de ulike aktivitetene og strategiene som brukes av virksomheter for å optimere deres kontantstrøm og sikre at de har tilstrekkelige midler tilgjengelig for å møte sine økonomiske forpliktelser. Kontantstyring omfatter et bredt spekter av aktiviteter, inkludert kontantprognoser, kontantinnsamling, kontantutbetaling og investering av overskytende kontanter.
Bedrifter må styre kontantstrømmen nøye for å unngå økonomiske vanskeligheter. Dårlig kontantstyring kan føre til at en virksomhet ikke klarer å oppfylle sine økonomiske forpliktelser, noe som igjen kan føre til konkurs. Derfor er det viktig for virksomheter å ha en solid forståelse av kontantstyring og å sette på plass effektive strategier for å sikre at de er i stand til å styre kontantstrømmen sin effektivt.
Hvilket verktøy brukes til kontanthåndtering?
Det er ikke et enkelt verktøy som brukes til kontanthåndtering. I stedet bruker selskaper en rekke verktøy og teknikker for å administrere kontantstrømmen. Noen vanlige verktøy inkluderer:
-Budsjettering og prognoser
-Kontantstrømoppstilling
-Kundefordringer og leverandørgjeldstyring
-Lagerstyring
-Kortsiktig innlån og utlån
Hvert selskap vil ha sine egne unike behov for kontanthåndtering, så de spesifikke verktøyene og teknikkene som brukes vil variere fra virksomhet til virksomhet.
Hva er kontanthåndteringsteknikker?
Det finnes en rekke kontantstyringsteknikker som bedrifter bruker for å optimalisere kontantstrømmen og forbedre den generelle økonomiske styringen. Noen vanlige teknikker inkluderer:
1. Administrere kundefordringer: Dette innebærer nøye overvåking av kundefakturaer og betalinger, og iverksette tiltak for å samle inn utestående fordringer i tide.
2. Administrere leverandørgjeld: Dette innebærer å dra fordel av rabatter ved tidlig betaling, forhandle gunstige betalingsbetingelser med leverandører og nøye overvåking av kontantstrømmer.
3. Administrere inventar: Dette innebærer å strømlinjeforme lagernivåene for å redusere mengden kontanter som er bundet opp i varelageret, og bruke just-in-time lagerstyringsteknikker for å minimere behovet for lagerlagring.
4. Håndtering av kontantbeholdninger: Dette innebærer å opprettholde tilstrekkelige kontantbeholdninger for å dekke uventede utgifter, investere overskuddskontanter i kortsiktige rentebærende investeringer, og bruke kredittlinjer eller andre former for lån for å finansiere driften når det er nødvendig.
Ved å bruke disse og andre kontantstyringsteknikker kan bedrifter forbedre sin generelle økonomistyring og sikre at de har kontantstrømmen de trenger for å nå sine kortsiktige og langsiktige mål.
Hva er terminologiene for kontanter?
Det er flere nøkkelterminologier knyttet til kontanter som er viktige for virksomheter å forstå:
1. Kontantinnstrømning: Dette refererer til hvor mye penger som kommer inn i en virksomhet fra ulike kilder, som salg, investeringer, lån osv.
2. Kontantstrøm: Dette refererer til hvor mye penger som forlater en virksomhet for å finansiere ulike utgifter, som varelager, ansattes lønn, husleie osv.
3. Kontantbalanse: Dette er forskjellen mellom en virksomhetens inn- og utgående kontanter. Det representerer mengden kontanter som er tilgjengelig for en bedrift til enhver tid.
4. Kontantstrøm: Dette er en erklæring som registrerer alle en virksomhets inn- og utstrømmer over en bestemt tidsperiode, for eksempel en måned, et kvartal eller et år. Kontantstrømmen kan brukes til å vurdere en virksomhets generelle økonomiske helse.
5. Petty Cash: Dette er en liten mengde kontanter som settes av en bedrift for å dekke mindre utgifter, for eksempel kontorrekvisita eller parkeringsmålere.
6. Kontantekvivalent: Dette refererer til eiendeler som enkelt kan konverteres til kontanter, for eksempel kortsiktige investeringer eller omsettelige verdipapirer.
Hva er de 4 typene kontanter?
1. Valuta: Fysiske penger som er i omløp, som sedler og mynter.
2. Bankinnskudd: Penger som settes inn på bankkonto.
3. Pengemarkedsinstrumenter: Kortsiktige gjeldsinstrumenter som brukes til investeringsformål.
4. Asset-backed securities: Finansielle instrumenter som er dekket av fysiske eiendeler. Hvilken type konto er kontantstyring? En kontantstyringskonto er en type konto som brukes til å hjelpe til med å administrere en persons eller en bedrifts kontantstrøm. Denne typen konto tilbyr vanligvis funksjoner som en høyere rente enn en vanlig sparekonto, muligheten til å skrive sjekker og tilgang til nettbank og regningsbetaling.