Begrepet "hold" refererer til en investors beslutning om å beholde et verdipapir i hans eller hennes portefølje. Det er en rekke grunner til at en investor kan velge å holde et verdipapir, for eksempel en tro på at verdipapiret er undervurdert eller et ønske om å vente på et bedre inngangspunkt. En investor kan også ha et verdipapir fordi han eller hun tror at det vil gi en jevn strøm av inntekter.
Hvordan konverterer du Holdingavkastning til årlig avkastning?
For å konvertere en beholdningsperiodeavkastning til en årlig avkastning, må du først beregne beholdningsperiodens avkastning. Holdperiodeavkastningen er den prosentvise endringen i verdien av en investering over en bestemt tidsperiode. For å beregne beholdningsperiodens avkastning tar du differansen i verdien av investeringen ved starten og slutten av perioden, og deler den på verdien av investeringen ved starten av perioden.
Hvis du ønsker å konvertere en beholdningsavkastning til en årlig avkastning, må du dele beholdningsavkastningen på antall år i beholdningsperioden. For eksempel, hvis du har en holdeperiodeavkastning på 10 % over en treårsperiode, vil den årlige avkastningen være 3,33 %.
Hva er minimum holdeperiode? Det er ingen minimumsbeholdningsperiode for en investering. Du kan kjøpe og selge investeringer når som helst, selv om det kan være noen begrensninger på visse typer investeringer, for eksempel aksjefond. Noen investeringer kan også ha gebyrer knyttet til å selge dem før en viss tidsperiode, for eksempel en 1- eller 3-års holdeperiode.
Hvordan beregner vi avkastning på investeringen?
Det er mange forskjellige måter å beregne avkastning på investeringen (ROI), men den mest grunnleggende formelen er ganske enkelt gevinsten fra en investering minus kostnaden for investeringen, delt på kostnaden for investeringen. Så hvis du investerte $100 i en aksje og den gikk opp $10 i verdi, vil avkastningen din være 10 % (($10-$100)/$100).
Selvfølgelig er ROI ikke alltid så enkelt. For eksempel, hvis du reinvesterer fortjenesten din, vil avkastningen din være høyere enn om du bare tar pengene og putter dem i lommen. Og selvfølgelig er avkastningen relativ; en 10 % ROI på en aksje kan betraktes som ganske god, mens en 10 % ROI på en obligasjon kan betraktes som ganske dårlig.
Generelt sett er imidlertid ROI en god måte å sammenligne ytelsen til forskjellige investeringer. Og over tid vil investeringer med høyere ROI ha en tendens til å overgå investeringer med lavere ROI.
Hva er komponentene i beholdningsperiodens avkastning?
Holdeperiodeavkastningen (HPR) er den prosentvise avkastningen realisert på en investering over en spesifisert holdeperiode. Den er sammensatt av tre komponenter:
1. Inntektsavkastningen, som er summen av alle renter, utbytter og andre utbetalinger mottatt i løpet av holdeperioden;
2. Kapitalgevinsten eller -tapet, som er differansen mellom kjøpesummen og salgsprisen for investeringen; og
3. Reinvesteringsavkastningen, som er avkastningen på eventuelle inntektsbetalinger som reinvesteres i stedet for å bli distribuert til investoren.
Hvordan beregner jeg nåværende avkastning?
For å beregne nåværende avkastning deler du den årlige rentebetalingen med gjeldende markedspris på verdipapiret. For eksempel, hvis en obligasjon betaler $50 i rente hvert år og gjeldende markedspris på obligasjonen er $1000, vil gjeldende avkastning være $50/$1000, eller 5%.
Gjeldende avkastning er et mål på en obligasjons rente i forhold til gjeldende markedspris. Den brukes til å sammenligne ulike obligasjoner med ulike priser og ulike renter.
Gjeldende avkastning er ikke det samme som avkastningen til forfall, som er et mål på totalavkastningen til en obligasjon dersom den holdes til forfall. Avkastningen til forfall tar hensyn til rentebetalingene, markedsprisen og obligasjonens pålydende verdi.