En automatisk investeringsplan (AIP) er en investeringsstrategi der en fast sum penger regelmessig investeres i en finansiell eiendel, vanligvis med faste intervaller. Pengene investeres vanligvis i en portefølje av eiendeler, for eksempel aksjer, obligasjoner eller verdipapirfond.
AIP-er brukes ofte av enkeltpersoner som ønsker å spare til pensjonisttilværelsen eller andre langsiktige mål. De kan også brukes av investorer som ønsker å dollar-koste et gjennomsnitt av investeringskjøpene sine, noe som kan bidra til å redusere effekten av markedsvolatilitet.
AIP-er er vanligvis satt opp som automatiske overføringer fra en bankkonto til en investeringskonto. Investeringskontoen kan være hos en megler, et aksjefondsselskap eller en annen finansinstitusjon.
Det er et par ting du bør vurdere før du setter opp en AIP. For det første er det viktig å bestemme hvor mye penger som skal investeres med jevne mellomrom. Dette vil være basert på investors økonomiske mål og evne til å ta risiko. For det andre må investoren velge hvilken eiendel eller hvilke eiendeler han vil investere i. Dette vil være basert på investors risikotoleranse og investeringsmål. Til slutt må investoren sette opp de automatiske overføringene fra bankkontoen sin til investeringskontoen.
Når AIP er satt opp, må investoren overvåke investeringen for å sikre at den fungerer som forventet. Dette inkluderer å gjennomgå investeringsresultatet med jevne mellomrom og sørge for at aktivaallokeringen forblir i tråd med investorens mål.
Hva er Markowitz-modellen for porteføljestyring?
Markowitz-modellen er en porteføljestyringsmodell som hjelper investorer å velge en portefølje som gir høyest avkastning for et gitt risikonivå. Modellen inkluderer en rekke forutsetninger, blant annet at investorer er risikovillige og at de har tilgang til all informasjon om investeringsmulighetene som er tilgjengelige for dem.
Modellen er basert på ideen om at avkastningen på en investering er en funksjon av risikoen. Jo høyere risiko en investering har, desto høyere er forventet avkastning. Modellen bruker dette forholdet til å hjelpe investorer med å velge en portefølje som gir høyest avkastning for et gitt risikonivå.
Markowitz-modellen har blitt kritisert for sine urealistiske forutsetninger. Det er imidlertid fortsatt et populært verktøy for porteføljestyring.
Hvordan fungerer M1 Auto invest?
M1 Auto-investeringsfunksjonen lar deg automatisk investere dine ekstra penger på M1 Finance-kontoen din. Dette gjøres ved å koble din brukskonto til M1 og velge "Auto-invest"-funksjonen når du oppretter eller redigerer en investeringsplan.
Så snart du har koblet til din brukskonto og slått på automatisk investering, vil M1 automatisk investere dine ekstra penger på M1-kontoen din i henhold til investeringsplanen du har opprettet. For eksempel, hvis du har laget en plan som investerer i en blanding av aksjer og obligasjoner, vil M1 automatisk investere dine ekstra penger i begge aktivatyper i henhold til prosentene du har spesifisert.
M1 vil kun investere dine ekstra penger når det er nok penger på kontoen din til å dekke kostnadene for investeringen. For eksempel, hvis du har $100 på brukskontoen din og du har laget en plan som investerer i en blanding av aksjer og obligasjoner, vil M1 bare investere $50 i aksjedelen av planen din og $50 i obligasjonsdelen.
Hvis du har spørsmål om hvordan M1 Auto-investeringsfunksjonen fungerer, vennligst kontakt M1-støtte.
Hvordan fungerer automatiske investeringer?
Automatiske investeringer er en type investering hvor en viss sum penger er investert i et verdipapir eller verdipapirer med faste intervaller. Dette gjøres uten at investoren trenger å plassere hver handel manuelt.
Det er noen forskjellige måter automatiske investeringer kan settes opp på. Den vanligste metoden er å sette opp en automatisk investeringsplan med en megler. Denne planen kan settes opp for å investere et fast beløp i et verdipapir eller verdipapirer med faste intervaller. For eksempel kan en investor sette opp en automatisk investeringsplan for å investere $100 i en aksje hver uke.
En annen måte å sette opp automatiske investeringer på er å bruke en robo-rådgiver. En robo-rådgiver er en type online finansiell rådgiver som tilbyr automatiserte investeringstjenester. Robo-rådgivere vil vanligvis investere en kundes penger i en portefølje av ETF-er eller indeksfond. Disse porteføljene er konstruert ved hjelp av algoritmer som tar hensyn til kundens risikotoleranse og investeringsmål.
Til slutt, noen nettmeglere tilbyr automatiske investeringstjenester. Disse tjenestene lar investorer sette opp regelbaserte investeringsplaner. For eksempel kan en investor sette opp en plan for automatisk å investere $100 i en aksje når den når en viss pris.
Planer for automatiske investeringer kan være en nyttig måte å sikre at du investerer konsekvent. De kan også bidra til å ta følelsen av å investere ved automatisk å kjøpe verdipapirer når de når en viss pris.
Hva er bedre SWP eller SIP?
Det er ikke noe entydig svar på dette spørsmålet, da den beste tilnærmingen for en investor vil avhenge av deres spesifikke omstendigheter og mål. Generelt sett vil en systematisk investeringsplan (SIP) sannsynligvis være et bedre alternativ enn en engangsinvestering (SWP).
Med en SIP kan investorer foreta små, vanlige investeringer i porteføljen sin, noe som kan bidra til å spre risikoen og unngå timing av markedet. Dette kan være en spesielt nyttig tilnærming for nye investorer, som kanskje ikke har mye penger å investere.
SIP-er kan også være lettere å holde seg til enn SWP, da de krever mindre disiplin. Med en SWP kan investorer bli fristet til å ta ut investeringen hvis markedet begynner å falle, noe som kan gjøre det vanskelig å komme seg etter tap.
Samlet sett er en SIP sannsynligvis en mer effektiv strategi for de fleste investorer, men det er viktig å snakke med en finansiell rådgiver for å diskutere den beste tilnærmingen for dine individuelle forhold.
Hva er portefølje- og porteføljestyring?
Porteføljeforvaltning er prosessen med å ta beslutninger om investeringsmiks og politikk, matche investeringer til mål, aktivaallokering for enkeltpersoner og institusjoner, og balansere risiko mot ytelse. Porteføljeforvaltere er fagfolk som forvalter investeringsporteføljer, med mål om å oppnå ønsket avkastningsnivå.
Investeringsporteføljen til en person eller institusjon består av en rekke eiendeler, inkludert aksjer, obligasjoner og kontanter. Porteføljeforvalterens oppgave er å velge den blandingen av aktiva som gir høyest avkastning for lavest risiko. Det vil si at forvalteren søker å maksimere avkastningen og samtidig minimere risikoen.
Det finnes en rekke ulike tilnærminger til porteføljeforvaltning, inkludert aktiv forvaltning og passiv forvaltning. Aktiv forvaltning innebærer å ta beslutninger om individuelle investeringer, mens passiv forvaltning innebærer å investere i en kurv med eiendeler som er designet for å spore en bestemt indeks.
Hvilken type porteføljeforvaltning som en person eller institusjon velger, vil avhenge av en rekke faktorer, inkludert investeringsmål, tidshorisont og risikotoleranse.