SEC Form ADV er et viktig dokument som finansielle rådgivere må fylle ut for å gi informasjon om deres forretningspraksis og bakgrunn til potensielle kunder. Skjemaet må arkiveres til Securities and Exchange Commission (SEC) og gjøres tilgjengelig for potensielle kunder på forespørsel.
Skjemaet ADV-oversikt skal inneholde opplysninger om finansrådgivers utdanningsbakgrunn, arbeidserfaring, investeringsfilosofi og tjenestetilbud. I tillegg må skjemaet avsløre eventuell disiplinærhistorie til den finansielle rådgiveren, samt eventuelle interessekonflikter.
SEC Form ADV er et viktig verktøy for investorer å bruke når de vurderer å ansette en finansiell rådgiver. Det gir åpenhet i rådgiverens forretningspraksis og lar investorer ta en informert beslutning om hvorvidt de skal ansette rådgiveren eller ikke.
Når bør jeg oppdatere ADV?
Svaret på dette spørsmålet avhenger av dine spesifikke omstendigheter og hva dine økonomiske mål er. Generelt bør du imidlertid oppdatere din ADV minst én gang i året, og oftere hvis det er store endringer i din økonomiske situasjon.
Hvis du har noen spesifikke spørsmål om når du skal oppdatere din ADV, bør du rådføre deg med en finansiell rådgiver.
Hva kreves på skjema ADV?
Form ADV er skjemaet som investeringsrådgivere bruker til å registrere seg hos både Securities and Exchange Commission (SEC) og statlige verdipapirtilsynsmyndigheter. Skjemaet brukes også til å gi visse avsløringer til kunder, potensielle kunder og SEC.
Form ADV må innleveres til SEC av investeringsrådgivere som er registrert hos SEC. Investeringsrådgivere som er registrert hos SEC er pålagt å gi kundene en kopi av skjema ADV, del 2A ("brosjyren") før eller på tidspunktet for inngåelse av en investeringsrådgivningskontrakt.
Brosjyren skal inneholde informasjon om investeringsrådgiverens forretningspraksis, inkludert informasjon om rådgivers honorarer, kompensasjonsmåte og potensielle interessekonflikter. Brosjyren skal også inneholde informasjon om rådgiverens utdanningsbakgrunn, faglige betegnelser og bedriftserfaring.
Form ADV, del 2B ("brosjyretillegget") må innleveres til SEC av investeringsrådgivere som er registrert hos SEC og som har forretningssted i mer enn én stat. Brosjyretillegget skal inneholde informasjon om investeringsrådgiverens forretningspraksis som er spesifikk for rådgiverens virksomhet i hver stat hvor rådgiveren har forretningssted.
Form ADV, del 2C ("Wrap Fee Brochure") må innleveres til SEC av investeringsrådgivere som er registrert hos SEC og som tilbyr innpakningsgebyrprogrammer. Et innpakningsgebyrprogram er et investeringsrådgivningsprogram der en investeringsrådgiver tilbyr investeringsrådgivningstjenester for en enkelt, altomfattende avgift. Brosjyren for innpakningsgebyr må inneholde informasjon om investeringsrådgiverens programmer for innpakningsgebyr, inkludert informasjon om gebyrene som belastes, tjenestene som tilbys og risikoene forbundet med innpakningsgebyrprogrammet. Hvor ofte arkiveres skjema ADV? Form ADV arkiveres til SEC på årlig basis. Hva står ADV for i e-post? ADV står for "råd". Det brukes vanligvis i e-postkommunikasjon mellom finansielle rådgivere og deres kunder.
Hvilke av følgende er inkludert i skjemaet ADV sendte inn for å registrere seg som investeringsrådgiver hos SEC?
I) Navnet, hovedforretningsadressen og telefonnummeret til investeringsrådgiveren;
II) Investeringsrådgiverens juridiske organisasjonsform;
III) Navnene på de som utfører tilsyns-, compliance- og operasjonelle funksjoner for investeringsrådgiveren;
IV) Utdanningsbakgrunn, forretningserfaring og faglig påloggingsinformasjon til investeringsrådgiverens ansatte;
V) Investeringsrådgiverens etiske retningslinjer;
VI) Investeringsrådgiverens disiplinære historie;
I, II, III og IV er alle inkludert i skjemaet ADV innlevert for å registrere seg som investeringsrådgiver hos SEC. V og VI er ikke inkludert i skjemaet ADV, men må leveres til klienter.