Et Defining Lifestyle Fund er et aksjefond som investerer i en bestemt livsstil eller livsfase. Et fond kan for eksempel være rettet mot pensjonister eller de som nærmer seg pensjonisttilværelsen. Fondets beholdning og aktivaallokering vil være utformet for å nå målene for mållivsstilen eller livsstadiet.
Hvordan kategoriserer du aksjefond?
Verdipapirfond er klassifisert i henhold til deres investeringsmål. De tre hovedtypene verdipapirfond er aksjefond, obligasjonsfond og pengemarkedsfond.
Aksjefond investerer i aksjer og klassifiseres videre etter hvilken type aksjer de investerer i. For eksempel er det vekstaksjefond, som investerer i aksjer i selskaper som vokser raskt, og verdiaksjefond, som investerer i aksjer. i aksjer i selskaper som er undervurdert av markedet.
Obligasjonsfond investerer i obligasjoner og er klassifisert etter hvilken type obligasjoner de investerer i. For eksempel er det bedriftsobligasjonsfond, som investerer i obligasjoner utstedt av selskaper, og statsobligasjonsfond, som investerer i obligasjoner utstedt av regjeringen.
Pengemarkedsfond investerer i kortsiktige gjeldsinstrumenter, som statskasseveksler og sertifikater.
Er et livssyklusfond et aksjefond?
Et livssyklusfond er et verdipapirfond som forvaltes i henhold til en forhåndsbestemt aktivaallokeringsstrategi som endres over tid, basert på investors forventede tidshorisont for å investere. Strategien er utformet for å gi en mer konservativ investeringstilnærming når investoren nærmer seg pensjonsalder.
Hva er terminologiene knyttet til verdipapirfond?
Det finnes en rekke terminologier knyttet til verdipapirfond, inkludert:
- Aktivaklasse: Refererer til typen aktiva et fond investerer i, for eksempel aksjer, obligasjoner eller kontanter.
-Investeringsmål: Refererer til fondets overordnede mål, for eksempel vekst, inntekt eller bevaring av kapital.
-Utgiftsforhold: Refererer til prosentandelen av et fonds aktiva som brukes til å dekke utgifter, som forvaltningshonorarer og andre driftskostnader.
-Load: Refererer til et salgsgebyr som kan kreves av et fond når aksjer kjøpes eller selges.
-Belastningsfond: Viser til et fond som ikke vurderer en belastning.
-Front-end load: Refererer til en belastning som vurderes ved kjøp av aksjer.
-Back-end load: Refererer til en belastning som vurderes når aksjer selges.
Hva er de to typene livssyklusfond?
Det er to hovedtyper av livssyklusfond: måldatofond og balanserte fond.
Måldatofond er designet for å gi investorer en diversifisert portefølje som automatisk rebalanseres over tid for å bli mer konservative når måldatoen nærmer seg. Måldatoen er datoen da investoren forventes å gå av med pensjon eller forlate arbeidsstyrken.
Balanserte fond er en type livssyklusfond som opprettholder en konstant aktivaallokering mellom aksjer og obligasjoner. Dette gir investorene et mer forutsigbart nivå av risiko og avkastning over tid.
Hva er fondskategorier?
Fondskategorier er en måte å klassifisere verdipapirfond basert på deres investeringsmål. Det finnes mange forskjellige fondskategorier, men noen av de vanligste inkluderer aksjefond, obligasjonsfond og pengemarkedsfond. Hver type fond har sitt eget unike sett med egenskaper, så det er viktig å forstå forskjellen mellom dem før du investerer.
Aksjefond er vanligvis mer volatile enn andre typer fond, men de har også potensial til å generere høyere avkastning på lang sikt. Obligasjonsfond har en tendens til å være mindre volatile, men de gir vanligvis lavere avkastning. Pengemarkedsfond er de minst volatile av alle, men de gir også den laveste avkastningen.
Når du velger et aksjefond, er det viktig å ta hensyn til investeringsmål og risikotoleranse. Hvis du er ute etter vekst, vil du sannsynligvis investere i et aksjefond. Hvis du er ute etter stabilitet, kan det være lurt å vurdere et obligasjonsfond. Og hvis du leter etter sikkerhet, kan et pengemarkedsfond være det beste alternativet.