. Hvitvasking av penger: hva det er og hvordan man kan forhindre det
Hva er effekten av hvitvasking?
Effektene av hvitvasking inkluderer:
1. Gjør det mulig for kriminelle å tjene på deres ulovlige aktiviteter
2. Tilrettelegging for finansiering av terrorisme og andre kriminelle aktiviteter
3. undergraving av integriteten til det finansielle systemet
4. forvrengning konkurranse i økonomien
5. svekker offentlig tillit til det finansielle systemet
Hva er de 4 pilarene i AML?
De 4 pilarene i AML er:
1) Kundeidentifikasjon og Due Diligence: Dette innebærer å verifisere identiteten til kundene og forstå deres forretningsaktiviteter for å vurdere risikoen de utgjør.
2) Transaksjonsovervåking og rapportering: Dette innebærer overvåking av transaksjoner for mistenkelig aktivitet og rapportering av mistenkelig aktivitet til relevante myndigheter.
3) Risikostyring: Dette innebærer å identifisere, vurdere og håndtere risikoene fra kunder og forretningsaktiviteter.
4) Samsvar: Dette innebærer å sikre at organisasjonen overholder alle gjeldende lover og forskrifter knyttet til AML.
Hvordan starter hvitvasking av penger?
Det første trinnet i hvitvasking er vanligvis å sette inn kontanter i en finansinstitusjon. Pengene kommer vanligvis fra ulovlige aktiviteter som narkotikasmugling eller underslag. Hvitvaskeren bruker deretter kontantene til å kjøpe eiendeler som eiendom eller aksjer. Disse eiendelene kan brukes til å hvitvaske mer penger eller kan selges for kontanter. Hvitvaskeren kan også bruke eiendelene til å støtte en livsstil som ikke er i samsvar med deres lovlige inntekt.
Hva er et annet ord for hvitvasking? Hvitvaskingsprosessen innebærer å skjule kilden til penger eller andre eiendeler som stammer fra kriminell aktivitet. Den vanligste metoden for hvitvasking er å sette inn pengene på en bankkonto og deretter bruke pengene til å kjøpe legitime eiendeler eller for å foreta legitime investeringer. Andre metoder for hvitvasking inkluderer bruk av skallselskaper, gambling og eiendom.
Hva er den vanligste måten å hvitvaske penger på?
I følge det amerikanske finansdepartementet er den vanligste måten å hvitvaske penger på gjennom bruk av skallselskaper. Et skallselskap er et selskap som kun eksisterer på papiret og ikke har fysisk tilstedeværelse. De brukes ofte til å åpne bankkontoer og for å gjøre investeringer, men de kan også brukes til å hvitvaske penger.
Shell-selskaper kan opprettes for legitime formål, men de kan også opprettes med det eneste formålet å hvitvaske penger. Hvitvasking av penger gjennom shell-selskaper gjøres ofte ved å sette opp flere shell-selskaper i forskjellige land. Dette gjør det vanskelig å spore pengene og identifisere den endelige reelle eieren.
Andre vanlige metoder for hvitvasking inkluderer bruk av offshore bankkontoer, bankoverføringer og kjøp av eiendom.