Wrap-kontoer er investeringskontoer som lar en investor få alle sine investeringer administrert av et enkelt firma. Firmaet vil investere pengene i en rekke forskjellige verdipapirer, og vil kreve et gebyr for sine tjenester.
Wrap-kontoer kan være et godt alternativ for investorer som ønsker å få sine investeringer administrert av en profesjonell. Det er imidlertid noen ulemper med disse kontoene. For det første kan gebyrene som belastes av firmaet være høye. For det andre kan det hende at firmaet ikke alltid tar de beste investeringsbeslutningene for investoren.
Hva beskriver best en wrap-konto?
En wrap-konto er en altomfattende investeringskonto som gir investorer en enkelt, konsolidert erklæring som beskriver alle deres investeringsbeholdning og transaksjoner. Denne typen kontoer administreres ofte av en profesjonell pengeforvalter eller finansiell rådgiver, som tar investeringsbeslutninger på investorens vegne. Mange wrap-kontoer tilbyr også tilleggstjenester som skatteplanlegging og eiendomsplanlegging.
Hva er pausepunktplanen? En pausepunktplan er et verktøy som brukes av porteføljeforvaltere for å hjelpe dem med å bestemme hvordan porteføljen skal fordeles på tvers av ulike aktivaklasser. Brytepunktplanen er i hovedsak en tabell som viser prosentandelen av porteføljen som bør investeres i hver aktivaklasse ved forskjellige risikonivåer. Tanken er at etter hvert som risikonivået øker, vil porteføljeforvalteren omfordele eiendeler til mer defensive aktivaklasser. Er det verdt å betale en finansiell rådgiver 1 %? Det er ikke noe definitivt svar på dette spørsmålet, da det avhenger av en rekke faktorer, inkludert størrelsen på porteføljen din, investeringsmålene dine og risikotoleransen din. Noen finanseksperter mener imidlertid at det kan lønne seg å betale en finansiell rådgiver 1 % av porteføljens verdi hvis rådgiveren er i stand til å gi verdifulle tjenester og råd som hjelper deg å nå dine mål. Andre mener at du kan finne sammenlignbare tjenester for en lavere avgift, eller at du kan administrere din egen portefølje effektivt ved hjelp av nettbaserte verktøy og ressurser. Til syvende og sist er beslutningen om å betale en finansiell rådgiver 1 % av porteføljens verdi en personlig en som avhenger av dine individuelle omstendigheter. Hva er innpakningsgebyr i GIPS? Et innpakningsgebyr er en type gebyr som belastes av noen investeringseksperter for både tjenestene de tilbyr og produktene de selger. Gebyret inkluderer generelt både et rådgivningshonorar for investeringsekspertens råd og en provisjon for produktene som er kjøpt.
Er en wrap en IDPS?
En wrap-konto er en investeringsstrategi som samler flere investeringsprodukter og -tjenester til en enkelt konto. Dette kan inkludere tradisjonelle investeringer som aksjer og obligasjoner, samt alternative investeringer som hedgefond og private equity.
Hovedfordelen med en wrap-konto er at den forenkler investeringsprosessen ved å gi et enkelt kontaktpunkt og konsolidert erklæring for alle investeringene dine. Dette kan gjøre det enklere å overvåke din samlede portefølje og gjøre endringer etter behov.
Det er imidlertid viktig å merke seg at en wrap-konto ikke er det samme som en investeringsforvaltningstjeneste eller en IDPS (Investment Data Processing Service). Investeringsforvaltningstjenester gir mer omfattende tjenester, for eksempel porteføljestyring, investeringsundersøkelser og finansiell planlegging. IDPS-leverandører behandler ganske enkelt investeringsdata og tilbyr ingen tilleggstjenester.