Privatbank er et sett med finansinstitusjoner som er mellomledd mellom økonomiske agenter (mennesker, selskaper, staten). Denne institusjonen består av en meget profesjonell og omfattende forvaltning av klientens eiendeler. De har som mål å tilfredsstille visse behov som: investeringer, formue, økonomisk og skatteplanlegging av mennesker eller familiegrupper med høy formue. Så vi kan si at privat bank har flere funksjoner. Han er dedikert til økonomiske rådgivnings- og formuesforvaltningsoppgaver. For dette må banken ta hensyn til flere faktorer som det er viktig å gjøre en god analyse av klienten for.
Kunden må vite: deres risikoprofil, lønnsomhetsmål, behov for likviditet, tidshorisont og finanspolitisk situasjon. Privatbanktjenesten tilbyr kunden en personlig og passende tjeneste for ham, og det er derfor det er nødvendig å vite viss kundeinformasjon.
Typer privatbank
Det er to måter å strukturere en privat banktjeneste på:
1. Den første er amerikansk stil. Dette består av privatbank fra investeringsbank, og er mer fokusert på bedriftskunden, som kommer fra en grossistbank.
2. Og den andre stilen, den sveitsisk-spanske, består av en mer patrimonial privat bank. Med andre ord fokuserer den på kunder med høye eiendeler for å tilby dem livskvalitet og kontroll over eiendelene sine.
Kjennetegn ved privat bank
De viktigste kjennetegnene ved privat bankvirksomhet er følgende:
- Eiendoms-, økonomi- og skatteplanlegging.
- Organisasjon mellom generasjoner.
- Tilpasset ledelse.
- Det tilbyr et bredt spekter av produkter og tjenester.
- Sterkt forhold til klienten.
Kort sagt, den tilfredsstiller de globale behovene til en klients eiendeler. I tillegg tilbyr private banking deg mange interessante tjenester, for eksempel investering i eiendomsmidler, tilgjengelighet på investeringsfond, formuesskatteoptimalisering og mange andre mer tilpasset kundene dine.