Kiting er en type banksvindel som innebærer å skrive dårlige sjekker eller bruke stjålne kredittkort for å skaffe midler som deretter brukes til å betale ned annen gjeld. Gjerningsmannen oppretter en «drage» ved å skrive en sjekk på mer enn de har på kontoen sin, bruke midlene fra sjekken til å betale ned en annen gjeld, og så videre. Dette kan fortsette til kiten endelig blir oppdaget og gjerningsmannen ikke er i stand til å betale tilbake gjelden, og da kan de bli anklaget.
Hva er kiting og hva kan bedriften din gjøre for å forhindre det?
Kiting er en type sjekksvindel der gjerningsmannen skriver en sjekk på et pengebeløp de ikke har på kontoen sin, i håp om at sjekken skal forsvinne før banken deres oppdager de utilstrekkelige midlene. Dette kan forårsake betydelige økonomiske tap for bedrifter som er ofre for kiting, da de kan stå ansvarlige for sjekkebeløpet pluss eventuelle tilknyttede gebyrer.
Det er et par ting bedrifter kan gjøre for å forhindre kiting:
- Lær ansatte om tegn på kiting og hva de skal gjøre hvis de mistenker at det skjer
- Implementere retningslinjer og prosedyrer for håndtering sjekker, for eksempel å kreve at alle sjekker deponeres innen en viss tidsramme
- Gjennomfør regelmessige revisjoner av sjekkeaktivitet
- Samarbeid med banken din for å sette opp svindelvarsler eller andre tiltak for å hjelpe med å oppdage og forhindre kiting.
Hva er eksempler på sjekksvindel?
Det finnes mange typer sjekksvindel, men noen av de vanligste inkluderer:
- Forfalskning av signaturer på sjekker
- Endre beløpet eller betalingsmottaker på en sjekk
- Utskrift av falske sjekker
- Bruk av stjålne sjekker
-Vaske sjekker (fjerne blekket og skrive dem om)
Dette er bare noen få eksempler på sjekkesvindel - det er mange flere måter folk begår denne typen svindel på.
Hvordan slutter du å kite?
Hvis du er offer for kiting, bør du kontakte banken eller kredittkortselskapet umiddelbart for å rapportere den uredelige aktiviteten. Du bør også sende inn en rapport til Federal Trade Commission (FTC) og din lokale politiavdeling.
Hvis du er den som driver med kiting, bør du slutte umiddelbart. Kiting er en form for sjekksvindel som kan straffes med opptil 10 års fengsel og en bot på opptil $250 000.
Hva betyr kiting i slang?
Kiting er en form for sjekksvindel der gjerningsmannen skriver en sjekk på mer penger enn de har på kontoen sin, vel vitende om at sjekken vil sprette. Gjerningsmannen håper da å ha satt inn nok penger på kontoen sin innen sjekken spretter til å dekke sjekkebeløpet, pluss eventuelle gebyrer.
Kiting er en alvorlig forbrytelse som kan resultere i siktelser og fengselsstraff.
Hva er et eksempel på sjekkkiting?
Sjekkkiting er en type svindel som oppstår når en person skriver en sjekk på et beløp de ikke har på kontoen sin, og har til hensikt å gjøre opp differansen med en annen sjekk som også er skrevet for et beløp personen ikke har på. deres konto. Denne typen svindel kan være vanskelig å oppdage, da den ofte er avhengig av bruk av flere kontoer og finansinstitusjoner.