Du kan opprette og administrere en finansiell portefølje ved å diversifisere investeringene dine, overvåke porteføljens ytelse og rebalansere porteføljen etter behov. Hvordan opprette og administrere en finansiell portefølje
Hvilken type forvaltning brukes til å administrere porteføljer?
I porteføljestyring er det fire hovedtyper av ledelsesstiler som brukes: aggressiv, konservativ, vekst og verdi.
Hver ledelsesstil har forskjellig fokus, og hver kan være egnet for ulike typer porteføljer.
Aggressive ledelsesstiler fokuserer på høy avkastning og er villige til å ta mer risiko.
Konservative ledelsesstiler fokuserer på å bevare kapital og ta mindre risiko.
Vekststyringsstiler fokuserer på å finne selskaper med sterkt vekstpotensial og reinvestere fortjeneste tilbake i virksomheten.
Verdistyringsstiler fokuserer på å finne selskaper som er undervurdert av markedet og investere i dem.
Hva er prosessen med porteføljestyring?
Porteføljeforvaltning er prosessen med å ta beslutninger om investeringsmiks og politikk, matche investeringer til mål, aktivaallokering for enkeltpersoner og institusjoner, og balansere risiko mot ytelse. Porteføljeforvaltere er ansvarlige for å bestemme den beste måten å investere penger på gitt målene og begrensningene til porteføljen.
Det er fire grunnleggende trinn i porteføljestyringsprosessen:
1. Definere investeringsmålene
2. Identifisere investeringsuniverset
3. Konstruere porteføljen
4. Overvåke og rebalansere porteføljen * *
Det første trinnet er å definere investeringsmålene. Dette innebærer å sette målene for porteføljen og bestemme tidsrammen de må oppfylles. Det andre trinnet er å identifisere investeringsuniverset. Dette trinnet innebærer å undersøke de forskjellige aktivaklassene og bestemme hvilke som best vil oppfylle målene satt i det første trinnet. Det tredje trinnet er å konstruere porteføljen. Dette trinnet innebærer å allokere eiendelene i porteføljen og bestemme vektingen av hver aktivaklasse. Det fjerde og siste trinnet er å overvåke og rebalansere porteføljen. Dette trinnet innebærer periodisk gjennomgang av porteføljen for å sikre at den fortsatt er i rute for å oppfylle målene som ble satt i det første trinnet. Hvis porteføljen har avviket fra de opprinnelige målene, vil porteføljeforvalteren iverksette tiltak for å rebalansere porteføljen og få den tilbake på sporet.
Hvordan administrerer du porteføljestyring?
Forutsatt at du spør hvordan du administrerer en portefølje når den er opprettet, er det noen viktige ting å huske på.
For det første er det viktig å overvåke ytelsen til porteføljen din med jevne mellomrom. Dette vil hjelpe deg med å identifisere eventuelle underpresterende eiendeler og gjøre endringer i porteføljen din etter behov.
For det andre er det viktig å holde porteføljen diversifisert. Dette betyr å investere i en rekke ulike aktivatyper og bransjer for å minimere risiko.
For det tredje er det viktig å rebalansere porteføljen din med jevne mellomrom. Dette betyr å selge eiendeler som har økt i verdi og å kjøpe eiendeler som har sunket i verdi for å opprettholde ønsket aktivaallokering.
For det fjerde er det viktig å gjennomgå investeringsmålene dine med jevne mellomrom. Dette vil hjelpe deg å sikre at porteføljen din fortsatt er i tråd med målene dine.
Til slutt er det viktig å holde seg disiplinert med porteføljen din. Dette betyr at du holder deg til investeringsplanen din og motstår trangen til å gjøre impulsive endringer.
Hva er portfolio med dine egne ord?
En portefølje er en samling av investeringer som holdes av en person eller organisasjon. Begrepet brukes også for å referere til de ulike typene investeringer som utgjør samlingen. En portefølje kan forvaltes av personen eller organisasjonen som eier den, eller den kan forvaltes av en profesjonell investeringsforvalter.
Ordet portefølje kommer fra det italienske ordet portafoglio, som betyr «lommebok». En portefølje blir noen ganger referert til som en "pose" eller "bunt" av investeringer.
Hva er en finansiell portefølje?
En finansiell portefølje er en samling av eiendeler som holdes av en person eller institusjon. Porteføljen kan forvaltes av eieren eller av en profesjonell forvalter.
Eiendelene i en finansiell portefølje kan omfatte aksjer, obligasjoner, kontanter og andre investeringer. Blandingen av eiendeler i en portefølje avhenger av målene og risikotoleransen til eieren. For eksempel kan en portefølje med en høyere andel aksjer være mer volatil enn en portefølje med en høyere andel obligasjoner, men den kan også ha potensial for høyere avkastning.
Porteføljestyring er prosessen med å velge den blandingen av eiendeler som best vil oppnå målene til porteføljeeieren. Dette innebærer en analyse av risiko og potensiell avkastning ved ulike investeringer.